Gestionnaire de patrimoine Albi
Bénéficiez de l'expertise d'un cabinet professionnel pour développer votre patrimoine à Albi
Optimiser votre
patrimoine à Albi
Protéger votre
patrimoine à Albi
Transmettre votre
patrimoine à Albi
Défiscaliser votre
patrimoine à Albi
Occitea, votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Albi
Intervenant sur Albi, notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine élabore des stratégies sur mesure pour optimiser la gestion de patrimoine des particuliers et des chefs d’entreprise installés dans la région.
Depuis plus de 4 ans, notre agence prend en charge la gestion de portefeuilles de placements financiers et d’investissements immobiliers. Nous intervenons également pour optimiser et alléger la fiscalité de nos clients. En rdv physique ou à distance dans toute la France, Occitea vous guide vers les meilleures solutions pour développer et faire fructifier votre patrimoine.
CONSEIL EN PLACEMENT FINANCIER À ALBI
Mettez en œuvre avec votre conseiller, une stratégie sur mesure qui permet d’optimiser les performances de vos investissements financiers à Albi. Il vous guide vers des placements qui vous permettent de répondre à tous vos objectifs de rentabilité à court, moyen ou long terme : assurance vie, actions, obligations, FCP, Private Equity…
CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER À ALBI
Faites-vous conseiller pour bâtir des projets d’investissement immobilier rentables et durables sur Albi ou ailleurs en France. Bénéficiez de l’expertise d’un professionnel qui vous conseille sur la structure juridique à créer pour votre projet et vous oriente vers le bon choix de fiscalité avant de réaliser tout achat immobilier ou participation en SCPI.
CONSEIL FISCAL ET DÉFISCALISATION À ALBI
Bénéficiez de conseils précis et investissez dans des produits qui permettent de réduire votre fiscalité. Votre conseiller à Albi vous guide vers des solutions efficaces qui vous permettent d’investir de manière rentable tout en bénéficiant d’avantages fiscaux qui allègent le montant de vos impôts.
Gestion de votre patrimoine à Castres
Investissez au bon endroit avec des conseils personnalisés pour la gestion de votre patrimoine à Albi
Notre cabinet indépendant vous guide de manière personnalisée à faire les bons choix dans la gestion de vos portefeuilles d’actifs. Après avoir réalisé un bilan patrimonial complet, nous accompagnons nos clients vers des produits totalement adaptés à leurs objectifs :
Demandez un rendez-vous gratuit afin de commencer votre bilan patrimonial
Atteignez votre objectif patrimonial sereinement à Albi en utilisant les bonnes ressources
Développer son patrimoine
Nous trouvons les meilleurs produits pour développer votre patrimoine avec des investissements et placements lucratifs dans le domaine financier et ou immobilier.
Préparer sa retraite
Nous vous accompagnons à choisir les meilleurs placements financiers pour vous permettre de construire un patrimoine solide et disponible en prévision de votre retraite
Préparer une transmission de patrimoine
Nous vous conseillons et mettons en œuvre les options qui permettent d’optimiser la transmission de votre patrimoine et de limiter l’impact fiscal pour vos proches.
Protéger ses proches
Nous vous proposons un cadre juridique et fiscal adapté à votre situation familiale afin de protéger vos proches et les protéger en cas d’aléas.
Alléger sa fiscalité
Nous vous aidons à faire les bons choix pour réduire votre fiscalité, avec des produits d’investissements ou des montages qui permettent une forte défiscalisation.
Grâce à Occitea, vous faites des choix d'investissements réfléchis et adaptés à votre situation patrimoniale
Chef
d'entreprise
Notre cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine à Albi (Tarn), intervient auprès des chefs d’entreprise pour les aider à optimiser la gestion de leur patrimoine. Suivant la situation personnelle, familiale, fiscale et le patrimoine déjà détenu par le dirigeant, nous élaborons des stratégies sur mesure qui permettent d’atteindre tous les objectifs fixés : développement, sécurisation, défiscalisation ou transmission de patrimoine. Vous bénéficiez de conseils, d’actions menées clés en main, et d’une gestion dynamique qui vous permettent d’améliorer les performances de votre portefeuille patrimonial.
Particulier
et famille
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Albi (Tarn) accompagne chaque investisseur de manière personnalisée en tenant compte de sa situation actuelle et du patrimoine et épargne détenus. Nous proposons ensuite des produits financiers ou des investissements immobiliers qui permettent à nos clients de développer leur patrimoine, d’améliorer leur rentabilité, ou de défiscaliser. Nous conseillons aussi les familles qui souhaitent assurer une transmission, une succession, ou être conseillées dans la gestion de fortune à Albi.
SCI et propriétaires fonciers
Notre cabinet en gestion de patrimoine à Albi (Tarn) accompagne les propriétaires fonciers et les professionnels de l’immobilier à mieux gérer leur patrimoine. Nous créons des stratégies sur mesure qui permettent de mener des actions pour diversifier un portefeuille patrimonial, rentabiliser un portefeuille existant ou obtenir une fiscalité avantageuse dans le cadre d’un projet de cession, succession ou transmission de biens.
Bénéficiez de l'impartialité d'un conseiller de gestion de patrimoine indépendant à Albi
Contrairement à votre conseiller de banque, votre conseiller d’assurances ou d’autres conseillers en gestion de patrimoine à Albi (81), notre cabinet est totalement indépendant de toute autre structure financière. Cette indépendance nous permet de faire des choix de manière impartiale en privilégiant toujours vos intérêts et votre rentabilité. Vous bénéficiez également d’un plus grand nombre de partenaires nous permettant de trouver les meilleures offres pour vous.
Comme ces clients, faites confiance à un expert de la gestion de patrimoine à Albi
Thierry Bonfils2024-05-17Bonjour, Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine. Merci, Cordialement, Thierryolga aguilar2024-03-07Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand coeur ! Je vous le recommande mille fois. Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise. Il est droit, réglo, honnête. Vous pouvez y aller les yeux fermés.Anthony COSTA2024-02-17Très satisfait des services apportés par Mr CAVAILLES, une personne alliant compétence, écoute du client, disponibilité et possédant également la capacité de vulgariser très facilement ses propos afin de se faire comprendre de son vis-à-vis, quelque soit son niveau de connaissance. Je recommande vivement.Coralie M2023-12-22Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explicationsMel Ivars2023-12-22Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.Benjamin Merelo2023-11-30Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommandeAlexis DAVID2023-11-24Compétent, honnête et rigoureux, j’apprécie par ailleurs l’accessibilité et la réactivité de Florent dans toutes le démarches. Je conseille vivement son accompagnementBenoit Laffargue2023-11-20Excellent conseiller. Je le recommande, il m'accompagne sur mon contrat d'assurance vie.Bruno Maurel2023-11-17Excellent conseiller, il a su m'accompagner dans mes besoins de placement financier. Je le recommande.Aurore Bassieux2023-11-02J'ai contacté le cabinet de Florent pour qu'il m'aide dans la gestion de mon contrat d'assurance vie. Disponible et réactif je le recommande.
Profitez des conseils d'un expert en conseil de gestion de patrimoine à Albi
Avec Occitea vous bénéficiez de l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine expert (cgp) à Albi, qui vous permet de profiter d’une analyse à 360° du marché. Avec une vision globale sur le domaine financier, immobilier et fiscal, il vous conseille des actions totalement adaptées à votre situation personnelle, professionnelle et fiscale.
Conseil en investissement financier
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Compétence Juridique
Détenteur du diplôme d’expert en optimisation de transmission de patrimoine
Intermédiation en Assurance
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Intermédiation en opération de Banque
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Investissez dans les offres des meilleurs groupes de placements financiers et d'assurance vie
Les questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Albi
Quelles sont les minima à détenir en termes de patrimoine et revenus avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Albi ?
Aucun niveau de revenu, d'épargne ou de patrimoine n'est exigé par notre agence de gestion de patrimoine à Albi (Occitanie).
Nous analysons chaque projet de manière individualisée et personnalisons notre analyse en fonction de votre situation personnelle et patrimoniale en tenant compte des placements financiers et du patrimoine immobilier déjà détenu.
Réalisons ensemble votre étude patrimoniale gratuite et choisissons les meilleures options pour investir.
Pour quelles raisons faire appel à un conseiller de gestion en patrimoine (cgp) avant d'investir ?
Le conseiller en gestion de patrimoine vous permet de mieux analyser votre situation patrimoniale car il réalise un bilan complet de votre situation, et s'intéresse à tous les domaines : contexte familial, profession, niveau d'épargne, patrimoine actuel. Il détermine également votre profil d'investisseur et votre tolérance au risque.
Grâce à cette analyse précise, il fixe avec vous vos objectifs et vos motivations réelles qui vous encouragent à investir. En fonction des résultats obtenus, il vous conseille les bons produits, grâce à son expertise, son indépendance et sa connaissance parfaite de la gestion de patrimoine.
Conseillez-vous dans toute la France les particuliers et les professionnels ?
Oui, notre agence de conseil en gestion de patrimoine à Albi intervient dans toute la France à distance, et se déplace dans la région Occitanie dans le département du Tarn (81) comme à Castres, Gaillac, Graulhet, Lavaur, Mazamet, dans le département de l'Aude (11) et dans le département de la Haute-Garonne (31).
Quelle rémunération perçoit un conseiller en gestion de patrimoine (cgp) ?
Notre entreprise perçoit deux types de rémunération. Nous percevons de la part des prestataires un pourcentage annuel sur les frais de gestion, distribués chaque année. Concernant les audits complexes portant sur des patrimoines ou des fortunes importantes, des honoraires sont également perçus pour l'étude patrimoniale. Tous les services proposés excluent les frais d'entrée et ne comportent aucun frais d'arbitrage.
Faut-il mieux réaliser un investissement immobilier ou une opération financière ?
Le bilan patrimonial permet de définir vos besoins réels et permet de vous proposer les meilleures solutions. En fonction de cette étude et du patrimoine déjà détenu, les conseillers d'Occitea vous guide vers les meilleurs supports financiers ou offres d'achats immobiliers les plus rentables.
Quels types de placements financiers pouvez-vous proposer ?
Nous proposons une large gamme de placements permettant de réaliser un investissement rentable à court, moyen ou long terme. En fonction des résultats de votre audit patrimonial et de votre tolérance au risque, voici un ensemble de produits que nous pouvons vous proposer par exemple :
Assurance vie
Contrat de Capitalisation
PER (Plan d'Épargne Retraite)
PEA (Plan d'Épargne en Actions)
Compte-Titres (actions, obligations)
Épargne Salariale
Actions
Obligations
Fonds Communs de Placement
Pierre Papier (SCPI, OPCI)
Produits Structurés ou Fonds à Formule
Private Equity (Capital Investissement, FCPI, FIP, FCPR)
Crowdfunding (Financement Participatif)
Est-ce intéressant d'avoir une assurance vie ?
L'assurance vie est un produit financier flexible qui présente de multiples atouts. L'assurance vie permet d'acquérir un capital à long terme en vue de la retraite, de protéger financièrement sa famille en cas de décès prématuré, de transmettre son patrimoine en minimisant sa fiscalité et d'optimiser son imposition avec l'obtention d'avantages fiscaux après quelques années.
Que penser des dispositifs de défiscalisation grand public dans l'immobilier ?
Il faut tout d'abord rappeler qu'un investissement à pour but d'obtenir une rentabilité, et non une défiscalisation. Un dispositif grand public, généralement issu d'un investissement locatif dans le secteur immobilier (Loi Pinel, Loi Pinel +, Loi Pinel Outre Mer, Loi Girardin, Loi Malraux) doit être abordé de manière prudente. Ce type de dispositif peut parfois ne pas être intéressant en raison d'un prix d'achat plus haut que le marché, d'un loyer bloqué en dessous du marché pour la location, et d'une sortie de dispositif difficile (impact fiscal, revente sans plus-value).
Dans ce type d'investissement immobilier, il est nécessaire de penser avant l'achat à la sortie du dispositif : vente, transformation en logement meublé (LMP, LMNP), intégration dans une SCI et de prévoir l'impact fiscal de ces opérations. L'Etat a prévu de mettre fin au dispositif Pinel et Pinel + en décembre 2024, sans remplacement, et de ne pas prolonger la loi Malraux d'une année supplémentaire. Si vous souhaitez investir dans le locatif, il existe d'autres solutions pour comparer et choisir la plus rentable pour vous à terme.
Occitea étudie pour vous les meilleurs choix et offres disponibles pour faire de la location. Nos conseillers s'assurent que ces produits comportent tous les avantages qui vous permettent d'investir efficacement dans un produit financier ou de monter un projet d'immobilier locatif tout en limitant l'impact des impôts sur vos revenus (Déficit Foncier, Démembrement, Location Meublée (Statut LMP : Loueur Meublé Professionnel, Statut LMNP : Loueur Meublé Non Professionnel), Viager, Aussurance Vie, Épargne Retraite, FIP et FCPI, etc...).