Gestionnaire de patrimoine Carcassonne

Bénéficiez de l'expertise d'un cabinet professionnel pour développer votre patrimoine à Carcassonne

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Optimiser votre
patrimoine à Carcassonne
Protéger votre
patrimoine à Carcassonne
Transmettre votre
patrimoine à Carcassonne
Défiscaliser votre
patrimoine à Carcassonne

Occitea, votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Carcassonne

Occitea est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui propose un accompagnement au particuliers et dirigeants d’entreprise à Carcassonne. Nous apportons nos conseils personnalisés pour mettre en œuvre des solutions efficaces pour développer et optimiser la gestion du patrimoine de nos clients.

Avec notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Carcassonne, vous bénéficiez d’une expertise dans la gestion de portefeuilles de placements financiers, d’une vraie expérience dans le montage d’investissements en matière d’immobilier et d’un savoir-faire en termes d’optimisation fiscale.

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CONSEIL EN PLACEMENT FINANCIER À CARCASSONNE

Votre conseiller élabore une stratégie sur mesure qui vise à améliorer la gestion, la croissance et les rendements de votre patrimoine financier à Carcassonne. Il vous oriente vers des solutions adaptées à vos objectifs de rentabilité et à votre profil d’investisseur : assurance vie, actions, obligations, FCP, Private Equity, etc.

Conseils en placement financier

CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER À CARCASSONNE

Votre conseiller vous aide à réaliser le bon investissement immobilier à Carcassonne. Il vous propose des solutions adaptées au regard de votre situation personnelle, professionnelle et fiscale. Il vous conseille la structure juridique et fiscale pour acheter vos biens, afin d’optimiser vos investissements avant un achat immobilier ou participation en SCPI.

Conseils en investissement immobilier

CONSEIL FISCAL ET DÉFISCALISATION À CARCASSONNE

Votre conseiller vous propose des produits efficaces pour alléger rapidement la fiscalité de votre patrimoine à Carcassonne. En fonction de votre situation fiscale actuelle, il vous recommande des solutions qui réduisent le montant de votre imposition, tout en effectuant des investissements rentables et pérennes.

Conseils en fiscalité et défiscalisation
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Gestion de votre patrimoine à Castres

Trouvez avec Occitea, les bonnes solutions pour optimiser la gestion de votre patrimoine à Carcassonne

Notre cabinet vous accompagne de manière personnalisée et procède systématiquement à une analyse précise de votre contexte patrimonial afin de vous apporter des projections claires pour atteindre vos objectifs :

Audit patrimonial

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Cette étude est le point de départ de tout projet. L’audit patrimonial détaillé permet d’évaluer votre situation patrimoniale et financière actuelle, vos objectifs à court et long terme et vos réels besoins. L’audit patrimonial permet également de définir votre profil d’investisseur qui tient compte de la notion de risques et de rendement.

Conseils personnalisés

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Notre cabinet de gestion de patrimoine à Carcassonne (Aude) analyse votre situation et se met à la recherche d’options efficaces pour atteindre les objectifs patrimoniaux fixés. Nous partageons notre analyse avec vous et vous donnons des recommandations claires, transparentes et chiffrées.

Mise en place de solutions sur mesure

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Avec votre accord, nous mettons en œuvre des placements financiers et des investissements adaptés à vos besoins et à votre profil d’investisseur. Notre recherche de solutions intègrent toutes les dernières innovations financières, et tient compte des évolutions des derniers textes de loi.

Suivi régulier et ajustements dynamiques

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Notre cabinet en gestion de patrimoine à Carcassonne (Aude) assure le suivi de vos placements et de vos investissements. Il gère et ajuste votre portefeuille en fonction des évolutions du marché et de vos objectifs, pour vous permettre d’optimiser votre patrimoine et de vous garantir la meilleure rentabilité.

Service d'arbitrage réactif

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Toujours à l’écoute du marché, nous vous proposons des pistes d’amélioration ou de nouveaux placements afin d’optimiser en permanence les investissements et vous permettre de saisir de nouvelles opportunités émergentes sur les marchés financiers.

Demandez un rendez-vous gratuit pour débuter votre audit patrimonial

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Votre objectif patrimonial à Castres

Activez les bons leviers pour atteindre sereinement votre objectif patrimonial à Carcassonne

Objectif patrimonial

Développer son patrimoine

Nous trouvons les meilleurs produits pour développer votre patrimoine avec des investissements et placements lucratifs dans le domaine financier et ou immobilier.

Objectif patrimonial

Préparer sa retraite

Nous vous accompagnons à choisir les meilleurs placements financiers pour vous permettre de construire un patrimoine solide et disponible en prévision de votre retraite.

Objectif patrimonial

Préparer une transmission de patrimoine

Nous vous conseillons et mettons en œuvre les options qui permettent d’optimiser la transmission de votre patrimoine et de limiter l’impact fiscal pour vos proches.

Objectif patrimonial

Protéger ses proches

Nous vous proposons un cadre juridique et fiscal adapté à votre situation familiale afin de protéger vos proches et les protéger en cas d’aléas.

Objectif patrimonial

Alléger sa fiscalité

Nous vous aidons à faire les bons choix pour réduire votre fiscalité, avec des produits d’investissements ou des montages qui permettent une forte défiscalisation.

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Votre situation personnelle et professionnelle

Réalisez des investissements rentables qui tiennent compte de votre situation personnelle et professionnelle

Chef
d'entreprise

Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Carcassonne (Aude) assiste de manière personnalisée, les chefs d’entreprise dans la création de leur stratégie de gestion de patrimoine. En fonction des attentes, et après analyse du patrimoine déjà existant, de la situation familiale, personnelle et fiscale du dirigeant d’entreprise, nos conseillers trouvent des solutions adéquates pour développer, sécuriser, défiscaliser ou transmettre un patrimoine. Ces services sur mesure incluent également une gestion dynamique de votre portefeuille patrimonial dans le temps.

Particulier
et famille

Notre agence de conseil en gestion de patrimoine à Carcassonne (Aude) apporte des conseils personnalisés à chaque profil d’investisseur, qui sont établis en fonction de la situation actuelle et du patrimoine détenu. Nous élaborons des stratégies utilisant le placement financier, l’investissement immobilier pour accroître le patrimoine, optimiser les rendements ou réduire ses impôts. Nous accompagnons aussi les familles en matière de transmission patrimoniale, de succession et de gestion de fortune à Carcassonne.

SCI et propriétaires fonciers

Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Carcassonne (Aude) guide et conseille les propriétaires fonciers et les entreprises du secteur immobilier dans la gestion de leur patrimoine, quelle que soit leur structure (SCI, SARL de famille, LMP, LMNP, Nom propre…). Grâce à une approche sur mesure fondée sur une étude patrimoniale complète et les objectifs de nos clients, nous guidons chaque investisseur pour mener des projets qui permettent d’accroître, de diversifier son portefeuille patrimonial ou à rationaliser le niveau de ses impôts.

Déléguez en toute confiance vos investissements à un conseiller de gestion de patrimoine indépendant à Carcassonne

Contrairement à d’autres conseillers en gestion de patrimoine ou à votre conseiller bancaire ou d’assurance à Carcassonne, notre entreprise opère en toute indépendance vis-à-vis de toute autre entité financière. Cette autonomie nous permet de vous guider vers les choix les plus judicieux, réalisés sans compromis. Vous bénéficiez d’une transparence totale sur les actions à mener, et profitez d’un éventail plus large de prestataires pour investir.

Nos avis clients

Comme ces clients, faites confiance à des experts de la gestion de patrimoine à Carcassonne

 
 
 
  Excellent  
    
 Basée sur 23 avis 
  
 
 
 
 
 
 
  
 
 
 
 Thierry Bonfils 
 
 
 Thierry Bonfils 
 
2024-05-17
 
 
  
Bonjour,
Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine.
Merci,
Cordialement,
Thierry
  
 
  
 
 
 
 olga aguilar 
 
 
 olga aguilar 
 
2024-03-07
 
 
  
Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand coeur !
Je vous le recommande mille fois.
Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise.
Il est droit, réglo, honnête.
Vous pouvez y aller les yeux fermés.
  
 
  
 
 
 
 Anthony COSTA 
 
 
 Anthony COSTA 
 
2024-02-17
 
 
  
Très satisfait des services apportés par Mr CAVAILLES, une personne alliant compétence, écoute du client, disponibilité et possédant également la capacité de vulgariser très facilement ses propos afin de se faire comprendre de son vis-à-vis, quelque soit son niveau de connaissance.
Je recommande vivement.
  
 
  
 
 
 
 Coralie M 
 
 
 Coralie M 
 
2023-12-22
 
 
  
Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explications
  
 
  
 
 
 
 Mel Ivars 
 
 
 Mel Ivars 
 
2023-12-22
 
 
  
Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.
  
 
  
 
 
 
 Benjamin Merelo 
 
 
 Benjamin Merelo 
 
2023-11-30
 
 
  
Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommande
  
 
  
 
 
 
 Alexis DAVID 
 
 
 Alexis DAVID 
 
2023-11-24
 
 
  
Compétent, honnête et rigoureux, j’apprécie par ailleurs l’accessibilité et la réactivité de Florent dans toutes le démarches. Je conseille vivement son accompagnement
  
 
  
 
 
 
 Benoit Laffargue 
 
 
 Benoit Laffargue 
 
2023-11-20
 
 
  
Excellent conseiller. Je le recommande, il m'accompagne sur mon contrat d'assurance vie.
  
 
  
 
 
 
 Bruno Maurel 
 
 
 Bruno Maurel 
 
2023-11-17
 
 
  
Excellent conseiller, il a su m'accompagner dans mes besoins de placement financier. Je le recommande.
  
 
  
 
 
 
 Aurore Bassieux 
 
 
 Aurore Bassieux 
 
2023-11-02
 
 
  
J'ai contacté le cabinet de Florent pour qu'il m'aide dans la gestion de mon contrat d'assurance vie. Disponible et réactif je le recommande.
Conseil de gestion de patrimoine à Castres

Bénéficiez d'un expert en conseil de gestion de patrimoine à Carcassonne

Avec Occitea, vous bénéficiez d’une expertise complète et globale qui tient compte de votre contexte personnel, professionnel et fiscal.
Ce regard à 360° permet à votre conseiller en gestion de patrimoine (cgp) à Carcassonne, de vous proposer des solutions pertinentes et efficaces.
Votre conseiller utilise ensuite tous les leviers adaptés à vos besoins dans les domaines financiers, immobiliers et fiscaux pour atteindre vos objectifs.

Conseil en investissement financier

Agrément de l’ORIAS n°21008193

Compétence Juridique

Détenteur du diplôme d’expert en optimisation de transmission de patrimoine

Intermédiation en Assurance

Agrément de l’ORIAS n°21008193

Intermédiation en opération de Banque

Agrément de l’ORIAS n°21008193

Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce

Nos partenariats

Investissez avec les meilleurs groupes de placements financiers et d'assurance vie

Les questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Carcassonne

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Doit-on posséder un patrimoine ou un niveau de salaire minimum pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Carcassonne ?

Notre agence de gestion de patrimoine à Carcassonne ne demande aucune exigence de niveau de revenu ou de patrimoine existant. Nous examinons chaque projet avec soin et aidons nos clients à trouver un investissement adapté (placement financier, placement immobilier) à leur contexte personnel, au patrimoine détenu et leurs attentes. Demandez-nous une étude patrimoniale gratuite et imaginons votre stratégie pour investir intelligemment.
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Pourquoi faire appel à un conseiller de gestion en patrimoine (cgp) avant d'investir ?

Le conseiller en gestion de patrimoine vous permet d'analyser d'obtenir une vision précise de votre santé financière et patrimoniale, à l'aide d'un audit patrimonial qui tient compte de votre contexte personnel et professionnel, de vos revenus, de votre épargne actuelle et de vos investissements antérieurs.

Il définit ensuite votre profil d'investisseur et évalue votre appétence au risque. Il identifie avec vous vos attentes et motivations véritables en matière d'investissement, et vous oriente vers les bons produits pour investir en s'appuyant sur son expertise, son impartialité et sa maîtrise globale de la gestion patrimoniale.

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Intervenez-vous dans toute la France pour conseiller les particuliers et les chefs d'entreprises ?

Oui, notre agence de conseil en gestion de patrimoine intervient dans toute la France à distance, et se déplace dans la région Occitanie comme dans le département de l'Aude (11) à Carcassonne, Narbonne, Lézignan-Corbières, Limoux, dans le département du Tarn (81), et dans le département de la Haute-Garonne (31) :

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Comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine (cgp) ?

Notre cabinet perçoit deux modalités de rémunération. Nous percevons un pourcentage annuel sur les frais de gestion des placements, répartis sur une base annuelle. Dans un second temps, pour des audits complexes concernant un patrimoine, une succession ou une fortune conséquente, des honoraires sont également appliqués au niveau de l'analyse patrimoniale. Il est important de noter que nos prestations ne comprennent pas de frais initiaux et n'englobent aucun coût lié à des opérations d'arbitrage.

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Est-il plus intéressant de réaliser un investissement immobilier ou un placement financier ?

L'analyse patrimoniale permet d'identifier vos besoins réels et permet de cibler les solutions les plus appropriées à votre situation. Sur la base de cette analyse, Occitea vous guide vers des produits financiers et/ou immobiliers pour réaliser des investissements pertinents, répondant à vos besoins.

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Quels types de placements financiers pouvez-vous proposer ?

Nous proposons une large gamme de placements financiers permettant de réaliser un investissement rentable à terme. En fonction des résultats de votre audit patrimonial et de votre tolérance au risque, voici un ensemble de produits financiers que nous pouvons vous proposer par exemple :

  • Assurance vie

  • Contrat de Capitalisation

  • PER (Plan d'Épargne Retraite)

  • PEA (Plan d'Épargne en Actions)

  • Compte-Titres (actions, obligations)

  • Épargne Salariale

  • Actions

  • Obligations

  • Fonds Communs de Placement

  • Pierre Papier (SCPI, OPCI)

  • Produits Structurés ou Fonds à Formule

  • Private Equity (Capital Investissement, FCPI, FIP, FCPR)

  • Crowdfunding (Financement Participatif)

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Pour quelles raisons un placement en assurance vie est intéressant ?

L'assurance vie est un produit financier qui présente de multiples atouts. L'assurance vie permet de construire un capital à long terme qui permet de préparer sa retraite, de garantir une sécurité financière à sa famille en cas de décès prématuré, de transmettre son patrimoine en bénéficiant d'avantages fiscaux attractifs, et d'optimiser ses impôts grâce à une imposition favorable sur les profits après un certains nombres d'années.

L'assurance vie est un placement financier qui permet d'adopter une gestion souple et agile. Occitea vous conseille et vous guide dans la sélection d'un support de placement adaptée à votre situation. Contactez-nous et parlons ensemble de votre projet d'assurance vie à Carcassonne.

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Comment déterminer si un dispositif de défiscalisation grand public dans l'immobilier est intéressant ?

Il est tout d'abord important de garder à l'esprit que tout investissement doit avant tout viser une rentabilité et non pas uniquement une défiscalisation. Les dispositifs de défiscalisation grand public, notamment dans le cadre de l'investissement locatif immobilier (comme la Loi Pinel, la Loi Pinel +, la Loi Pinel Outre Mer, la Loi Girardin, la Loi Malraux), peuvent parfois présenter un intérêt limité pour votre patrimoine.

Souvent, ces dispositifs entraînent une revente sans plus-value. En effet, le bien est souvent commercialisé à l'achat à un prix supérieur à celui du marché immobilier local. Vous vous retrouvez donc à acheter un bien trop cher, tout en étant soumis de l'autre côté à un plafonnement des loyers défini par la loi. Cet encadrement a comme effet de réduire vos revenus locatifs par rapport au niveau marché immobilier local et pénalise globalement la rentabilité de votre projet.

Il est également déterminant dans ces projets de mener une réflexion dès l'acquisition du bien, afin de déterminer sa destination à la sortie du dispositif de défiscalisation : vente du bien, transformation en logement meublé (LMP, LMNP), intégration dans une SCI, et ce, afin de maîtriser le niveau de votre imposition. À noter que le dispositif Pinel est prend fin en décembre 2024, sans remplacement, et que la prolongation du dispositif de la loi Malraux n'est pas envisagée après cette date également.

Occitea effectue une analyse approfondie pour vous conseiller les meilleurs services et les produits présentant les meilleurs avantages pour réaliser un investissement financier ou un investissement locatif dans l'immobilier rentable tout en minimisant l'impact fiscal sur vos revenus (Déficit Foncier, Démembrement, Location Meublée (Statut LMP : Loueur Meublé Professionnel, Statut LMNP : Loueur Meublé Non Professionnel), Épargne Retraite, FIP et FCPI, viager, etc.).